POINTS SAILLANTS FINANCIERS DU DEUXIÈME TRIMESTRE en regard du deuxième trimestre de l'exercice précédent :

• Le résultat dilué par action comme présenté a été de 1,07 $, par rapport à 0,97 $.
• Le résultat dilué par action rajusté a été de 1,20 $, par rapport à 1,14 $.
• Le résultat net comme présenté a atteint 2 052 millions de dollars, comparativement à 1 859 millions de dollars.
• Le résultat net rajusté a atteint 2 282 millions de dollars, comparativement à 2 169 millions de dollars.

POINTS SAILLANTS FINANCIERS DEPUIS LE DÉBUT DE L'EXERCICE, période de six mois close le 30 avril 2016 en regard de la période correspondante de l'exercice précédent :

• Le résultat dilué par action comme présenté a été de 2,24 $, par rapport à 2,06 $.
• Le résultat dilué par action rajusté a été de 2,38 $, par rapport à 2,26 $.
• Le résultat net comme présenté a atteint 4 275 millions de dollars, comparativement à 3 919 millions de dollars.
• Le résultat net rajusté a atteint 4 529 millions de dollars, comparativement à 4 292 millions de dollars.

RAJUSTEMENTS DU DEUXIÈME TRIMESTRE (ÉLÉMENTS À NOTER)
Les chiffres du résultat comme présenté pour le deuxième trimestre comprennent les éléments à noter suivants :

• Amortissement d'immobilisations incorporelles de 63 millions de dollars après impôt (4 cents par action), comparativement à 65 millions de dollars après impôt (4 cents par action) au deuxième trimestre de l'exercice précédent.
• Perte de 51 millions de dollars après impôt (3 cents par action) due à la variation de la juste valeur des dérivés couvrant le portefeuille de valeurs mobilières disponibles à la vente, comparativement à un profit de 15 millions de dollars après impôt (1 cent par action) au deuxième trimestre de l'exercice précédent.
• Dépréciation du goodwill, des actifs non financiers, et autres charges de 116 millions de dollars après impôt (6 centspar action).

 

TORONTO, le 26 mai 2016 /CNW/ - Le Groupe Banque TD (la TD ou la Banque) a annoncé aujourd'hui ses résultats financiers pour le deuxième trimestre clos le 30 avril 2016, lesquels témoignent de la croissance des résultats des services de détail des deux côtés de la frontière.

«Nous sommes heureux de présenter un résultat rajusté de 2,3 milliards de dollars, en hausse de 5 % par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent, a dit Bharat Masrani, président du Groupe et chef de la direction. Notre rendement pour le trimestre reflète notre stratégie d'affaires diversifiée et notre capacité de générer une solide croissance interne.»

Services de détail au Canada
Le résultat net des Services de détail au Canada s'est élevé à 1,5 milliard de dollars, en hausse de 2 % par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent. La hausse des résultats découle de la croissance des prêts, des dépôts et des actifs dans les activités de gestion de patrimoine et de la baisse des indemnisations d'assurance, le tout en partie contrebalancé par une baisse des marges, une augmentation de la provision pour pertes sur créances et une hausse du taux d'imposition effectif.

Services de détail aux États-Unis
Le résultat net des Services de détail aux États-Unis s'est établi à 719 millions de dollars (537 millions de dollars US) pour le trimestre par rapport à 594 millions de dollars (476 millions de dollars US) comme présenté et 626 millions de dollars (502 millions de dollars US) sur une base rajustée pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent.

Les Services de détail aux États-Unis, qui ne tiennent pas compte de la participation de la Banque dans TD Ameritrade, ont dégagé un résultat net de 611 millions de dollars (459 millions de dollars US), en hausse de 20 % (13 % en dollars US) comme présenté et de 13 % (6 % en dollars US) sur une base rajustée par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent. Les résultats sont attribuables à la croissance des volumes des prêts et des dépôts, en partie neutralisée par une augmentation des charges et de la provision pour pertes sur créances.

L'apport de TD Ameritrade aux bénéfices du secteur a été de 108 millions de dollars (78 millions de dollars US), en hausse de 27 % (13 % en dollars US) par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent, reflétant la croissance des actifs et l'augmentation du volume des opérations.

Services bancaires de gros
Le résultat net des Services bancaires de gros a atteint 219 millions de dollars, soit une baisse de 11 % par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent en raison surtout de l'augmentation des provisions pour pertes sur créances. Les marchés financiers ont connu un regain au cours du trimestre, les prix des produits de base ayant repris de la vigueur et les écarts de crédit s'étant resserrés.

Fonds propres
Le ratio des fonds propres de catégorie 1 sous forme d'actions ordinaires sur une base entièrement intégrée conformément à Bâle III de la TD a été de 10,1 %, par rapport à 9,9 % au trimestre précédent.

Conclusion
«Nous continuons à innover et à nous adapter aux besoins changeants des clients, et c'est pourquoi je suis très fier du récent lancement de Dépense TD, nouvelle application de gestion des dépenses qui permet à nos clients de suivre en temps réel leurs dépenses, a dit M. Masrani. Tournés vers l'avenir, nous entendons garder le cap, en offrant une expérience transparente légendaire dans l'ensemble de notre entreprise et de nos canaux.»

Le texte qui précède contient des énoncés prospectifs. Se reporter à la rubrique «Mise en garde à l'égard des énoncés prospectifs» à la page 3.

 

Avant sa publication, ce document a été revu par le comité d'audit de la Banque et approuvé par le conseil d'administration de la Banque, sur recommandation du comité d'audit.

 

NOTRE RENDEMENT

Présentation de l'information financière de la Banque
La Banque dresse ses états financiers consolidés intermédiaires selon les IFRS, les PCGR actuels, et désigne les résultats dressés selon les IFRS, «comme présentés». La Banque utilise également des mesures financières non conformes aux PCGR connues sous le nom de résultats «rajustés», afin d'évaluer chacun de ses secteurs d'exploitation et de mesurer la performance globale de la Banque. Pour obtenir les résultats rajustés, la Banque retranche les «éléments à noter», après impôt sur le résultat, des résultats comme présentés. Les éléments à noter comprennent des éléments que la direction n'estime pas révélateurs du rendement sous-jacent. La Banque croit que les résultats rajustés permettent au lecteur de mieux comprendre comment la direction évalue la performance de la Banque. Les éléments à noter sont présentés dans le tableau 3. Comme expliqué, les résultats rajustés diffèrent des résultats comme présentés selon les IFRS. Les résultats rajustés, les éléments à noter et les termes semblables utilisés dans le présent document ne sont pas définis aux termes des IFRS et, par conséquent, pourraient ne pas être comparables à des termes similaires utilisés par d'autres émetteurs.

 

 

Le tableau qui suit présente un rapprochement entre les résultats rajustés et les résultats comme présentés de la Banque.

 

 

 

Rendement des fonds propres sous forme d'actions ordinaires
La méthode de répartition des fonds propres de la Banque à ses secteurs d'exploitation est alignée sur les exigences de Bâle III en matière de fonds propres sous forme d'actions ordinaires. La méthode de répartition des fonds propres aux secteurs d'exploitation est fondée sur un ratio de fonds propres de catégorie 1 sous forme d'actions ordinaires de 9 %.

Le rendement rajusté des fonds propres sous forme d'actions ordinaires est le résultat net rajusté attribuable aux actionnaires ordinaires exprimé en pourcentage des fonds propres sous forme d'actions ordinaires moyens.

Le rendement rajusté des fonds propres sous forme d'actions ordinaires est une mesure financière non conforme aux PCGR, puisque ce n'est pas un terme défini par les IFRS. Les lecteurs doivent prendre note que les résultats rajustés et d'autres mesures rajustées par rapport à une base autre que les IFRS n'ont pas de définition normalisée selon les IFRS et qu'ils pourraient donc ne pas être comparables à des termes similaires utilisés par d'autres émetteurs.

 

RAPPORT DE GESTION DES SECTEURS D'ACTIVITÉ DE LA TD

Aux fins de la présentation de l'information de gestion, la Banque présente ses résultats en fonction de trois secteurs d'exploitation comme suit : les Services de détail au Canada, lesquels comprennent les résultats des activités des services bancaires personnels et commerciaux au Canada, et des activités de gestion de patrimoine et d'assurance; les Services de détail aux États-Unis, lesquels comprennent les résultats des activités des services bancaires personnels et commerciaux aux États-Unis, des activités de gestion de patrimoine et de la participation de la Banque dans TD Ameritrade; et les Services bancaires de gros. Les autres activités de la Banque sont regroupées au sein du secteur Siège social.

Les résultats de chaque secteur reflètent les produits, les charges, les actifs et les passifs du secteur. Le cas échéant, la Banque mesure et évalue le rendement de chaque secteur d'après les résultats rajustés et le rendement des fonds propres sous forme d'actions ordinaires, et, pour ces secteurs, la Banque indique que la mesure est rajustée. Pour plus de renseignements, se reporter à la rubrique «Présentation de l'information financière de la Banque» du présent document, à la section «Aperçu des résultats financiers» du rapport de gestion de 2015 et à la note 30 des états financiers consolidés de la Banque pour l'exercice clos le 31 octobre 2015. Pour de l'information sur la mesure du rendement des fonds propres sous forme d'actions ordinaires de la Banque, laquelle est une mesure financière non conforme aux PCGR, se reporter à la section «Notre rendement» du présent document.

À compter du premier trimestre de 2016, la présentation des produits tirés du portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis, de la provision pour pertes sur créances et des charges des Services de détail aux États-Unis comprend seulement les montants correspondant à la partie convenue comme revenant à la Banque du portefeuille de cartes stratégiques aux États-Unis, alors que celle du secteur Siège social comprend la partie revenant aux partenaires des programmes de détaillants. Certains montants comparatifs ont été reclassés afin de les rendre conformes à la présentation révisée. Ce changement n'a eu aucune incidence sur le résultat net des secteurs ni sur la présentation des résultats bruts et nets figurant à l'état du résultat consolidé intermédiaire de la Banque.

Les produits d'intérêts nets au sein des Services bancaires de gros sont présentés en équivalence fiscale, ce qui signifie que la valeur d'un produit non imposable ou exonéré d'impôt, comme les dividendes, est ajustée à la valeur équivalente avant impôt. L'équivalence fiscale permet à la Banque de mesurer les produits tirés de toutes les valeurs mobilières et de tous les prêts de manière uniforme. Elle procure en outre des éléments de comparaison plus significatifs des produits d'intérêts nets avec ceux d'institutions semblables. La hausse en équivalence fiscale des produits d'intérêts nets et la charge d'impôt sur le résultat présentée dans le secteur Services bancaires de gros sont reprises dans le secteur Siège social. Le rajustement de l'équivalence fiscale pour le trimestre s'est établi à 82 millions de dollars, en regard de 91 millions de dollars pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent et de 65 millions de dollars pour le trimestre précédent. Le rajustement de l'équivalence fiscale pour les six mois clos le 30 avril 2016 s'est établi à 147 millions de dollars, en regard de 231 millions de dollars pour la période correspondante de l'exercice précédent.

 

Par rapport au trimestre correspondant de l'exercice précédent - T2 2016 par rapport à T2 2015
Le résultat net des Services de détail au Canada s'est élevé à 1 464 millions de dollars pour le trimestre, en hausse de 28 millions de dollars, ou 2 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent. La hausse des résultats découle de la croissance des volumes de prêts et de dépôts, de la diminution des indemnisations d'assurance, du fait que la période a compté un jour civil supplémentaire, de la croissance des actifs dans les activités de gestion de patrimoine et de l'accroissement des produits tirés des comptes à honoraires, en partie contrebalancés par l'incidence de la hausse du taux d'imposition effectif, l'augmentation de la provision pour pertes sur créances et des charges autres que d'intérêts, et la reprise des rajustements au titre des pertes sur créances sur les portefeuilles de cartes de crédit acquis à l'exercice précédent. Le rendement annualisé des fonds propres sous forme d'actions ordinaires pour le trimestre a été de 41,7 %, comparativement à 42,3 % pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent.

Les produits du secteur Services de détail au Canada proviennent des activités de services bancaires personnels et commerciaux auCanada, et des activités de gestion de patrimoine et d'assurance. Les produits ont été de 4 887 millions de dollars pour le trimestre considéré, en hausse de 109 millions de dollars, ou 2 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent. Les produits d'intérêts nets ont augmenté de 49 millions de dollars, ou 2 %, reflétant la croissance des volumes de prêts et de dépôts et le jour civil supplémentaire qu'a compté le trimestre considéré, le tout en partie neutralisé par une baisse des marges et la reprise des rajustements au titre des pertes sur créances sur les portefeuilles de cartes de crédit acquis à l'exercice précédent. Les produits autres que d'intérêts ont augmenté de 60 millions de dollars, ou 2 %, du fait surtout de la croissance des actifs dans les activités de gestion de patrimoine, de la hausse des produits tirés des comptes à honoraires des services bancaires personnels et commerciaux et de la hausse des primes d'assurance. La marge sur les actifs productifs moyens s'est établie à 2,77 %, une diminution de 12 pdb entraînée par la faiblesse des taux d'intérêt, les prix concurrentiels et la reprise des rajustements au titre des pertes sur créances sur les portefeuilles de cartes de crédit acquis à l'exercice précédent.

Le volume moyen des prêts a augmenté de 20 milliards de dollars, ou 6 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent, en raison de la croissance de 5 % des prêts aux particuliers et de la croissance de 11 % des prêts aux entreprises. Le volume moyen des dépôts a progressé de 15 milliards de dollars, ou 6 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent, les dépôts de particuliers ayant monté de 6 %, les dépôts d'entreprises, de 4 %, et les dépôts dans les activités de gestion de patrimoine, de 11 %.

Les actifs administrés s'élevaient à 321 milliards de dollars au 30 avril 2016, en hausse de 9 milliards de dollars, ou 3 %, alors que les actifs gérés atteignaient 254 milliards de dollars au 30 avril 2016, en hausse de 10 milliards de dollars, ou 4 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent, du fait de l'augmentation des nouveaux actifs, en partie annulée par les baisses de la valeur marchande.

La provision pour pertes sur créances pour le trimestre s'est établie à 262 millions de dollars, en hausse de 23 millions de dollars, ou 10 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent. La provision pour pertes sur créances des services bancaires aux particuliers a été de 252 millions de dollars, soit une augmentation de 20 millions de dollars, ou 9 %, par suite surtout de la hausse des provisions dans le portefeuille des prêts-auto au cours du trimestre considéré. La provision pour pertes sur créances des services bancaires aux entreprises a atteint 10 millions de dollars, soit une augmentation de 3 millions de dollars qui découle de la hausse des provisions et de la baisse des recouvrements de créances commerciales. La provision annualisée pour pertes sur créances, exprimée en pourcentage du volume des prêts, s'est établie à 0,30 %, en hausse de 1 pdb. Les prêts douteux nets ont atteint 757 millions de dollars, en baisse de 40 millions de dollars, ou 5 %. Les prêts douteux nets, exprimés en pourcentage, ont représenté 0,21 % du total des prêts, comparativement à 0,23 % au 30 avril 2015.

Les indemnisations d'assurance et charges connexes pour le trimestre se sont établies à 530 millions de dollars, soit une baisse de 34 millions de dollars, ou 6 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent, témoignant surtout de la baisse de la sinistralité et d'événements météorologiques moins violents.

Les charges autres que d'intérêts se sont établies à 2 095 millions de dollars, soit une augmentation de 20 millions de dollars, ou 1 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent. L'augmentation s'explique surtout par la croissance des activités, les investissements à l'appui des activités et la hausse des charges variables en fonction des revenus des activités de gestion de patrimoine, en partie atténués par les gains de productivité.

Le ratio d'efficience pour le trimestre considéré a été de 42,9 %, par rapport à 43,4 % pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent.

Par rapport au trimestre précédent - T2 2016 par rapport au T1 2016
Le résultat net des Services de détail au Canada a enregistré pour le trimestre considéré une baisse de 49 millions de dollars, ou 3 %, comparativement au trimestre précédent. Cette baisse des résultats découle principalement du fait que le trimestre a compté moins de jours civils, qu'il y a eu une augmentation de la provision pour pertes sur créances et des charges autres que d'intérêts et que des ajustements ont été apportés à la comptabilisation des commissions versées aux concessionnaires automobiles au trimestre précédent, le tout contrebalancé en partie par une hausse des produits tirés des activités d'assurance. Le rendement annualisé des fonds propres sous forme d'actions ordinaires pour le trimestre a été de 41,7 %, comparativement à 42,6 % pour le trimestre précédent.

Les produits ont reculé de 144 millions de dollars, ou 3 %, en regard du trimestre précédent. Les produits d'intérêts nets ont diminué de 73 millions de dollars, ou 3 %, reflétant le nombre de jours civils moins élevé au deuxième trimestre et les ajustements apportés à la comptabilisation des commissions versées aux concessionnaires automobiles au trimestre précédent. Les produits autres que d'intérêts ont diminué de 71 millions de dollars, ou 3 %, du fait du caractère saisonnier des primes d'assurance, de la variation de la juste valeur des placements à l'appui des engagements d'indemnisation d'assurance et du changement dans la composition des contrats de réassurance. La marge sur les actifs productifs moyens s'est établie à 2,77 %, une diminution de 3 pdb, reflétant les ajustements apportés à la comptabilisation des commissions versées aux concessionnaires automobiles au trimestre précédent, la faiblesse des taux d'intérêt et les prix concurrentiels.

Le volume moyen des prêts a augmenté de 2 milliards de dollars, ce qui est comparable au trimestre précédent, en raison de la croissance relativement négligeable des prêts aux particuliers et de la croissance de 4 % des prêts aux entreprises. Le volume moyen des dépôts a progressé de 3 milliards de dollars, ou 1 %, par rapport au trimestre précédent, les dépôts de particuliers ayant monté de 1 %, les dépôts d'entreprises ayant été relativement stables et les dépôts dans les activités de gestion de patrimoine ayant progressé de 6 %.

Les actifs administrés s'élevaient à 321 milliards de dollars au 30 avril 2016, en hausse de 13 milliards de dollars, ou 4 %, et les actifs gérés s'élevaient à 254 milliards de dollars au 30 avril 2016, en hausse de 7 milliards de dollars, ou 3 %, en regard du trimestre précédent, du fait de l'augmentation des nouveaux actifs et des hausses de la valeur marchande.

La provision pour pertes sur créances pour le trimestre a augmenté de 34 millions de dollars, ou 15 %, en regard du trimestre précédent. La provision pour pertes sur créances des services bancaires aux particuliers pour le trimestre a augmenté de 27 millions de dollars, ou 12 %, par suite de la vente de comptes radiés au cours du trimestre précédent. La provision pour pertes sur créances des services bancaires aux entreprises a augmenté de 7 millions de dollars, en raison de la hausse des provisions. La provision annualisée pour pertes sur créances, exprimée en pourcentage du volume des prêts, s'est établie à 0,30 %, une hausse de 5 pdb. Les prêts douteux nets ont diminué de 9 millions de dollars, ou 1 %. Les prêts douteux nets, exprimés en pourcentage, ont représenté 0,21 % du total des prêts, comparativement à 0,21 % au 31 janvier 2016.

Les indemnisations d'assurance et charges connexes pour le trimestre ont diminué de 125 millions de dollars, ou 19 %, par rapport au trimestre précédent, du fait du caractère saisonnier des résultats en matière de sinistres, des variations de la juste valeur des placements à l'appui des engagements d'indemnisation et d'un changement dans la composition des contrats de réassurance.

Les charges autres que d'intérêts ont augmenté de 16 millions de dollars, ou 1 %, reflétant le calendrier des investissements à l'appui des activités et la croissance des activités, en partie contrebalancés par le fait que le deuxième trimestre a compté moins de jours civils.

Le ratio d'efficience pour le trimestre s'est établi à 42,9 %, par rapport à 41,3 % pour le trimestre précédent.

Depuis le début de l'exercice - T2 2016 par rapport au T2 2015
Le résultat net des Services de détail au Canada pour les six mois clos le 30 avril 2016 a atteint 2 977 millions de dollars, une hausse de 92 millions de dollars, ou 3 %, comparativement à la période correspondante de l'exercice précédent. Cette hausse des résultats découle de la croissance des volumes de prêts et de dépôts, d'une diminution des indemnisations d'assurance, de l'accroissement des produits tirés des comptes à honoraires et de la croissance des actifs dans les activités de gestion de patrimoine, le tout en partie atténué par l'incidence de la hausse du taux d'imposition effectif et de l'augmentation de la provision pour pertes sur créances. Le rendement annualisé des fonds propres sous forme d'actions ordinaires pour la période a été de 42,1 %, ce qui est comparable à la période correspondante de l'exercice précédent.

Les produits ont été de 9 918 millions de dollars, en hausse de 241 millions de dollars, ou 2 %, en regard de la période correspondante de l'exercice précédent. Les produits d'intérêts nets ont augmenté de 105 millions de dollars, ou 2 %, reflétant la croissance des volumes de prêts et de dépôts, un jour civil supplémentaire et les ajustements apportés à la comptabilisation des commissions versées aux concessionnaires automobiles, en partie neutralisés par une baisse des marges et la reprise des rajustements au titre des pertes sur créances sur les portefeuilles de cartes de crédit acquis à l'exercice précédent. Les produits autres que d'intérêts ont augmenté de 136 millions de dollars, ou 3 %, du fait de la hausse des produits tirés des comptes à honoraires des services bancaires personnels et commerciaux, de la croissance des actifs dans les activités de gestion de patrimoine, d'un changement dans la composition des contrats de réassurance et de la hausse des primes d'assurance, le tout en partie contrebalancé par les variations de la juste valeur des placements à l'appui des engagements d'indemnisation d'assurance. La marge sur les actifs productifs moyens s'est établie à 2,79 %, une diminution de 10 pdb entraînée par la faiblesse des taux d'intérêt et les prix concurrentiels.

Le volume moyen des prêts a augmenté de 20 milliards de dollars, ou 6 %, en regard de la période correspondante de l'exercice précédent, en raison de la croissance de 5 % des prêts aux particuliers et de la croissance de 11 % des prêts aux entreprises. Le volume moyen des dépôts a augmenté de 14 milliards de dollars, ou 6 %, par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent, les dépôts de particuliers ayant monté de 6 %, les dépôts d'entreprises, de 4 %, et les dépôts dans les activités de gestion de patrimoine, de 10 %.

La provision pour pertes sur créances s'est établie à 490 millions de dollars, en hausse de 61 millions de dollars, ou 14 %, par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent. La provision pour pertes sur créances des services bancaires aux particuliers a été de 477 millions de dollars, soit une augmentation de 55 millions de dollars, ou 13 %, reflétant une hausse des provisions dans le portefeuille des prêts-auto au cours de la période considérée. La provision pour pertes sur créances des services bancaires aux entreprises a été de 13 millions de dollars, en hausse de 6 millions de dollars, en raison de l'augmentation des provisions et de la baisse des recouvrements de créances commerciales. La provision annualisée pour pertes sur créances, exprimée en pourcentage du volume des prêts, s'est établie à 0,27 %, en hausse de 2 pdb par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent.

Les indemnisations d'assurance et charges connexes se sont établies à 1 185 millions de dollars, soit une baisse de 78 millions de dollars, ou 6 %, par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent, témoignant des variations de la juste valeur des placements à l'appui des engagements d'indemnisation d'assurance, d'événements météorologiques moins violents, de la baisse de la sinistralité et de l'évolution favorable des sinistres survenus au cours des années antérieures, le tout en partie neutralisé par un changement dans la composition des contrats de réassurance.

Les charges autres que d'intérêts se sont établies à 4 174 millions de dollars, soit une augmentation de 14 millions de dollars, par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent. L'augmentation s'explique par la croissance des activités et par la hausse des charges variables en fonction des revenus des activités de gestion de patrimoine, en partie contrebalancées par les gains de productivité.

Le ratio d'efficience a été de 42,1 %, par rapport à 43,0 % pour la période correspondante de l'exercice précédent.

 

Par rapport au trimestre correspondant de l'exercice précédent - T2 2016 par rapport au T2 2015
Le résultat net des Services de détail aux États-Unis pour le trimestre s'est établi à 719 millions de dollars (537 millions de dollars US), ce qui comprend le résultat net des Services bancaires de détail aux États-Unis de 611 millions de dollars (459 millions de dollars US) et le résultat net de 108 millions de dollars (78 millions de dollars US) provenant de la participation de la Banque dans TD Ameritrade. Les résultats comme présentés des Services de détail aux États-Unis ont progressé de 61 millions de dollars US, ou 13 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent, alors que les résultats rajustés ont augmenté de 35 millions de dollars US, ou 7 %. Les résultats en dollars canadiens des Services de détail aux États-Unis ont bénéficié de l'appréciation du dollar américain, les résultats comme présentés ayant progressé de 125 millions de dollars, ou 21 %, et les résultats rajustés, de 93 millions de dollars, ou 15 %. Le rendement annualisé des fonds propres sous forme d'actions ordinaires comme présenté et le rendement annualisé des fonds propres sous forme d'actions ordinaires rajusté pour le trimestre ont été de 8,7 %, comparativement à respectivement 7,9 % et 8,3 % pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent.

Le résultat net comme présenté des Services bancaires de détail aux États-Unis pour le trimestre a augmenté de 52 millions de dollars US, ou 13 %, comparativement au deuxième trimestre de l'exercice précédent. Le résultat net rajusté des Services bancaires de détail aux États-Unis a progressé de 26 millions de dollars US, ou 6 %, en raison de l'accroissement des volumes de prêts et de dépôts, en partie contrebalancé par l'augmentation des charges et de la provision pour pertes sur créances. L'apport de TD Ameritrade de 78 millions de dollars US a augmenté de 9 millions de dollars US, ou 13 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent, en raison de la croissance des actifs et du volume des opérations.

Les produits des Services bancaires de détail aux États-Unis proviennent des activités des services bancaires personnels et commerciaux, des services de gestion de patrimoine et des placements. Les produits pour le trimestre ont été de 1 725 millions de dollars US, soit 95 millions de dollars US, ou 6 %, de plus qu'au deuxième trimestre de l'exercice précédent. Les produits d'intérêts nets ont augmenté de 93 millions de dollars US, ou 8 %, en raison de la croissance des prêts et des dépôts, de l'avantage tiré de l'acquisition d'une participation dans le portefeuille de cartes stratégiques et du fait que le trimestre a compté un jour de plus, le tout annulé en partie par la baisse des marges. Les produits autres que d'intérêts ont été relativement stables par rapport à ceux du deuxième trimestre de l'exercice précédent, la hausse des produits tirés des comptes à honoraires des services bancaires personnels ayant été atténuée par la baisse des produits tirés des comptes à honoraires des services bancaires commerciaux. La marge sur les actifs productifs moyens s'est établie à 3,11 %, une diminution de 3 pdb par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent, du fait surtout de la diminution des marges sur les prêts.

Compte non tenu de l'acquisition d'une participation dans le portefeuille de cartes stratégiques, le volume moyen des prêts a augmenté de 13 milliards de dollars US, ou 11 %, en regard du deuxième trimestre de l'exercice précédent, en raison de la croissance de 17 % des prêts aux entreprises et de la croissance de 4 % des prêts aux particuliers. Le volume moyen des dépôts a progressé de 20 milliards de dollars US, ou 10 %, comparativement au deuxième trimestre de l'exercice précédent, les volumes de dépôts d'entreprises ayant augmenté de 8 %, les volumes de dépôts de particuliers, de 8 % et les volumes dans les comptes de passage de TD Ameritrade, de 12 %.

Les actifs administrés s'élevaient à 12 milliards de dollars US au 30 avril 2016, en hausse de 9 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent, du fait essentiellement d'une augmentation des soldes des services bancaires privés. Les actifs gérés s'élevaient à 72 milliards de dollars US au 30 avril 2016, ce qui est relativement stable en regard du deuxième trimestre de l'exercice précédent.

La provision pour pertes sur créances pour le trimestre s'est établie à 123 millions de dollars US, soit une hausse de 42 millions de dollars US, ou 52 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent, surtout du fait de l'augmentation des provisions pour les prêts commerciaux, les prêts-auto et les prêts sur cartes de crédit. La provision pour pertes sur créances des services bancaires aux particuliers s'est établie à 86 millions de dollars US, en hausse de 9 millions de dollars US, ou 12 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent. La hausse est principalement attribuable aux prêts-auto et aux prêts sur cartes de crédit. La provision pour pertes sur créances des services bancaires aux entreprises s'est établie à 36 millions de dollars US, une augmentation de 23 millions de dollars US en regard du deuxième trimestre de l'exercice précédent, surtout par suite de la mise à jour annuelle des paramètres du portefeuille commercial et de l'augmentation de la provision reflétant la conjoncture actuelle. La provision pour pertes sur créances liée aux titres de créance classés comme prêts s'est établie à 1 million de dollars US, en hausse de 10 millions de dollars US. Les prêts douteux nets, compte non tenu des prêts acquis ayant subi une perte de valeur et des titres de créance classés comme prêts, se sont inscrits à 1,6 milliard de dollars US, soit une hausse de 330 millions de dollars US, ou 25 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent. La hausse était liée à certaines lignes de crédit domiciliaires productives existantes qui avaient été classées dans les prêts douteux en raison de craintes sur la capacité des emprunteurs de continuer à payer conformément aux modalités modifiées. Comme les emprunteurs ont été en mesure de démontrer leur capacité à payer conformément aux modalités modifiées, les prêts ont été reclassés comme prêts productifs. Les prêts douteux nets, compte non tenu des prêts acquis ayant subi une perte de valeur et des titres de créance classés comme prêts, exprimés en pourcentage, représentaient 1,2 % du total des prêts au 30 avril 2016, soit une hausse de 12 pdb en regard du deuxième trimestre de l'exercice précédent. Les titres de créance nets ayant subi une perte de valeur classés comme prêts ont été de 731 millions de dollars US, en baisse de 119 millions de dollars US, ou 14 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent.

Les charges autres que d'intérêts pour le trimestre se sont établies à 1 067 millions de dollars US. Les charges autres que d'intérêts rajustées ont augmenté de 44 millions de dollars US, ou 4 %, reflétant les investissements à l'appui des activités, la croissance des volumes, la progression des salaires et des avantages et le fait que le trimestre a compté un jour de plus, le tout en partie contrebalancé par des gains de productivité.

Le ratio d'efficience comme présenté et le ratio d'efficience rajusté pour le trimestre considéré ont été de 61,8 %, par rapport à respectivement 65,3 % et 62,8 % pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent.

Par rapport au trimestre précédent - T2 2016 par rapport au T1 2016
Les résultats des Services de détail aux États-Unis ont diminué de 15 millions de dollars US, ou 3 %, en regard du trimestre précédent. Les résultats en dollars canadiens des Services de détail aux États-Unis ont reculé de 32 millions de dollars, ou 4 %. Le rendement annualisé des fonds propres sous forme d'actions ordinaires pour le trimestre considéré s'est établi à 8,7 %, ce qui est comparable à celui du trimestre précédent.

Le résultat net des Services bancaires de détail aux États-Unis a diminué de 11 millions de dollars US, ou 2 %, en regard du trimestre précédent, du fait de la diminution des produits et de la hausse des charges, le tout en partie atténué par une diminution de la provision pour pertes sur créances. L'apport de TD Ameritrade a diminué de 4 millions de dollars US, ou 5 %, en regard du trimestre précédent, principalement en raison d'une hausse des charges d'exploitation, en partie contrebalancée par une augmentation des produits tirés des activités de négociation.

Les produits pour le trimestre ont reculé de 22 millions de dollars US, ou 1 %, par rapport au trimestre précédent. Les produits d'intérêts nets ont augmenté de 20 millions de dollars US, ou 2 %, en raison de la croissance des volumes et des avantages tirés de la hausse des taux de la Réserve fédérale (la hausse des taux) durant un trimestre complet, en partie atténués par la diminution des marges sur les prêts et le fait que le trimestre a compté moins de jours. Les produits autres que d'intérêts ont diminué de 42 millions de dollars US, ou 9 %, reflétant principalement une baisse saisonnière des honoraires et des conditions de marché défavorables. La marge sur les actifs productifs moyens s'est établie à 3,11 %, soit un niveau comparable à celui du trimestre précédent, en raison des avantages tirés de la hausse des taux durant un trimestre complet, contrebalancés par la diminution des marges sur les prêts et la composition du bilan.

L'augmentation du volume moyen des prêts a été modeste comparativement au trimestre précédent en raison de la croissance du portefeuille commercial, atténuée par une baisse saisonnière des prêts sur cartes de crédit. Le volume moyen des dépôts a progressé de 6 milliards de dollars US, ou 3 %, en regard du trimestre précédent, les volumes de dépôts de particuliers ayant augmenté de 4 %, et les volumes dans les comptes de passage de TD Ameritrade, de 3 %.

Les actifs administrés et les actifs gérés totalisaient respectivement 12 milliards de dollars US et 72 milliards de dollars US au 30 avril 2016, ce qui est relativement stable en regard du trimestre précédent.

La provision pour pertes sur créances pour le trimestre a diminué de 37 millions de dollars US, ou 23 %, en regard du trimestre précédent, surtout du fait de la baisse saisonnière des soldes des cartes de crédit. La provision pour pertes sur créances des services bancaires aux particuliers a atteint 86 millions de dollars US, en baisse de 33 millions de dollars US par rapport à celle du trimestre précédent, en raison du caractère saisonnier des portefeuilles de prêts sur cartes de crédit. La provision pour pertes sur créances des services bancaires aux entreprises s'est établie à 36 millions de dollars US, une diminution de 4 millions de dollars US par rapport au trimestre précédent. La provision pour pertes sur créances liée aux titres de créance classés comme prêts a été de 1 million de dollars US, ce qui est stable par rapport à celle du trimestre précédent. Les prêts douteux nets, compte non tenu des prêts acquis ayant subi une perte de valeur et des titres de créance classés comme prêts, se sont inscrits à 1,6 milliard de dollars US, soit une diminution de 58 millions de dollars US, ou 3 %, par rapport au trimestre précédent. La diminution est principalement attribuable à certaines lignes de crédit domiciliaires existantes qui ont récupéré leur statut de lignes de crédit productives après que les emprunteurs eurent démontré leur capacité à payer selon les modalités modifiées. Les prêts douteux nets, compte non tenu des prêts acquis ayant subi une perte de valeur et des titres de créance classés comme prêts, exprimés en pourcentage du total des prêts ont présenté une baisse de 7 pdb en regard du trimestre précédent. Les titres de créance douteux nets classés comme prêts ont diminué de 34 millions de dollars US, ou 5 %, par rapport au trimestre précédent.

Les charges autres que d'intérêts pour le trimestre ont progressé de 45 millions de dollars US, ou 4 %, en regard du trimestre précédent. Environ la moitié de cette progression est attribuable à des éléments favorables au trimestre précédent et le reste découle d'une hausse des investissements à l'appui des activités et d'une augmentation des salaires et des avantages.

Le ratio d'efficience pour le trimestre s'est établi à 61,8 %, contre 58,6 % pour le trimestre précédent.

Depuis le début de l'exercice - T2 2016 par rapport au T2 2015
Le résultat net des Services de détail aux États-Unis pour les six mois clos le 30 avril 2016 s'est établi à 1 470 millions de dollars (1 089 millions de dollars US), ce qui comprend le résultat net des Services bancaires de détail aux États-Unis de 1 253 millions de dollars (929 millions de dollars US) et le résultat net de 217 millions de dollars (160 millions de dollars US) provenant de la participation de la Banque dans TD Ameritrade. Les résultats comme présentés des Services de détail aux États-Unis ont progressé de 77 millions de dollars US, ou 8 %, par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent, alors que les résultats rajustés ont augmenté de 51 millions de dollars US, ou 5 %. Les résultats en dollars canadiens ont bénéficié de l'appréciation du dollar américain, les résultats comme présentés ayant progressé de 251 millions de dollars, ou 21 %, et les résultats rajustés, de 219 millions de dollars, ou 18 %. Le rendement annualisé des fonds propres sous forme d'actions ordinaires comme présenté et le rendement annualisé des fonds propres sous forme d'actions ordinaires rajusté pour les six mois clos le 30 avril 2016 ont été de 8,7 %, contre respectivement 8,2 % et 8,4 % pour la période correspondante de l'exercice précédent.

Le résultat net comme présenté des Services bancaires de détail aux États-Unis a augmenté de 65 millions de dollars US, ou 8 %, comparativement à la période correspondante de l'exercice précédent. Le résultat net rajusté des Services bancaires de détail aux États-Unis a progressé de 39 millions de dollars US, ou 4 % en regard de la période correspondante de l'exercice précédent, en raison de l'accroissement des volumes de prêts et de dépôts et de l'apport de la participation acquise dans le portefeuille de cartes stratégiques, en partie contrebalancés par l'augmentation des charges et de la provision pour pertes sur créances. L'apport de TD Ameritrade de 160 millions de dollars US a augmenté de 12 millions de dollars US, ou 8 %, par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent, en raison essentiellement de l'augmentation des produits tirés des actifs, neutralisée en partie par une diminution des produits tirés des activités de négociation.

Les produits ont été de 3 472 millions de dollars US, soit 178 millions de dollars US, ou 5 %, de plus qu'à la période correspondante de l'exercice précédent. Les produits d'intérêts nets ont augmenté de 155 millions de dollars US, ou 6 %, en raison de la croissance des volumes et de l'avantage tiré de la participation acquise dans le portefeuille de cartes stratégiques, le tout annulé en partie par la baisse des marges. Les produits autres que d'intérêts ont augmenté de 23 millions de dollars US, ou 3 %, principalement par suite de la croissance des comptes de clients et des volumes d'opérations, en partie annulée par la détérioration des conditions du marché. La marge sur les actifs productifs moyens s'est établie à 3,11 %, une diminution de 6 pdb par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent, du fait surtout du contexte concurrentiel et d'une composition du bilan moins favorable par suite de la croissance du volume des dépôts.

Compte non tenu de l'acquisition d'une participation dans le portefeuille de cartes stratégiques, le volume moyen des prêts a augmenté de 14 milliards de dollars US, ou 12 %, en regard de la période correspondante de l'exercice précédent, en raison de la croissance de 19 % des prêts aux entreprises et de la croissance de 4 % des prêts aux particuliers. Le volume moyen des dépôts a progressé de 18 milliards de dollars US, ou 9 %, comparativement à la période correspondante de l'exercice précédent, les volumes de dépôts d'entreprises ayant augmenté de 8 %, les volumes de dépôts de particuliers, de 8 % et les volumes dans les comptes de passage de TD Ameritrade, de 11 %.

La provision pour pertes sur créances s'est établie à 283 millions de dollars US, soit une hausse de 108 millions de dollars US, ou 62 %, par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent. La provision pour pertes sur créances des services bancaires aux particuliers s'est établie à 205 millions de dollars US, en hausse de 35 millions de dollars US, ou 21 %, par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent, principalement en raison de l'augmentation des provisions pour les prêts sur cartes de crédit et les prêts-auto. La provision pour pertes sur créances des services bancaires aux entreprises s'est établie à 76 millions de dollars US, une augmentation de 63 millions de dollars US en regard de la période correspondante de l'exercice précédent, surtout par suite de la croissance des volumes des prêts commerciaux et d'une augmentation de la provision reflétant la conjoncture actuelle. La provision pour pertes sur créances liée aux titres de créance classés comme prêts s'est établie à 2 millions de dollars US, en hausse de 10 millions de dollars US. La provision annualisée pour pertes sur créances, exprimée en pourcentage du volume des prêts à l'exclusion des titres de créance classés comme prêts, s'est établie à 0,41 %, en hausse de 11 pdb en regard de la période correspondante de l'exercice précédent.

Les charges autres que d'intérêts pour les six mois clos le 30 avril 2016 se sont établies à 2 089 millions de dollars US. Alors que les charges autres que d'intérêts comme présentées pour la période ont été relativement stables par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent, les charges autres que d'intérêts rajustées ont augmenté de 56 millions de dollars US, ou 3 %, principalement en raison de la progression des investissements à l'appui des activités et de la croissance des volumes, le tout largement contrebalancé par des gains de productivité.

Le ratio d'efficience comme présenté et le ratio d'efficience rajusté pour la période considérée ont été de 60,2 %, par rapport à respectivement 63,0 % et 61,7 % pour la période correspondante de l'exercice précédent.

 

Par rapport au trimestre correspondant de l'exercice précédent - T2 2016 par rapport au T2 2015
Le résultat net du secteur Services bancaires de gros pour le trimestre a atteint 219 millions de dollars, en baisse de 27 millions de dollars, ou 11 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent, en raison de la diminution des produits et de la hausse de la provision pour pertes sur créances, en partie annulées par la baisse des charges autres que d'intérêts et la diminution du taux d'imposition effectif. Le rendement annualisé des fonds propres sous forme d'actions ordinaires pour le trimestre a été de 14,8 %, comparativement à 17,7 % pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent.

Les produits des Services bancaires de gros sont principalement tirés des services aux marchés financiers et des prêts aux grandes entreprises. Les activités sur les marchés financiers génèrent des produits tirés des services-conseils et des services de prise ferme, de négociation, de facilitation et d'exécution. Les produits pour le trimestre ont été de 766 millions de dollars, soit 18 millions de dollars, ou 2 %, de moins qu'au deuxième trimestre de l'exercice précédent, en raison de la diminution des activités de transaction de titres à revenu fixe et la baisse des honoraires de prise ferme de titres de capitaux propres, en partie contrebalancées par la hausse des honoraires de services-conseils et des honoraires tirés des prêts aux grandes entreprises.

La provision pour pertes sur créances a augmenté de 50 millions de dollars par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent, reflétant les provisions spécifiques pour le secteur du pétrole et du gaz et du coût engagé pour protéger le crédit.

Les charges autres que d'intérêts se sont établies à 441 millions de dollars, soit une diminution de 6 millions de dollars, ou 1 %, par rapport au deuxième trimestre de l'exercice précédent, par suite de la baisse des charges d'exploitation et de la rémunération variable, compensée en partie par l'incidence défavorable de la conversion des monnaies étrangères.

Par rapport au trimestre précédent - T2 2016 par rapport au T1 2016
Le résultat net des Services bancaires de gros pour le trimestre a augmenté de 58 millions de dollars, ou 36 %, par rapport au trimestre précédent, du fait de la hausse des produits et de la baisse du taux d'imposition effectif, en partie contrebalancées par l'augmentation de la provision pour pertes sur créances et la hausse des charges autres que d'intérêts. Le rendement annualisé des fonds propres sous forme d'actions ordinaires pour le trimestre a été de 14,8 %, comparativement à 10,6 % pour le trimestre précédent.

Les produits pour le trimestre ont augmenté de 102 millions de dollars, ou 15 %, en regard du trimestre précédent, en raison de la hausse des honoraires de prise ferme de titres de capitaux propres et de titres de créance et de la progression des produits liés aux activités de transaction.

La provision pour pertes sur créances s'est établie à 50 millions de dollars pour le trimestre, en hausse de 38 millions de dollars, en raison des provisions spécifiques pour le secteur du pétrole et du gaz et du coût engagé pour protéger le crédit.

Les charges autres que d'intérêts pour le trimestre ont augmenté de 12 millions de dollars, ou 3 %, en regard du trimestre précédent, en raison de la hausse de la rémunération variable, en partie atténuée par la baisse des charges d'exploitation et l'incidence favorable de la conversion des monnaies étrangères.

Depuis le début de l'exercice - T2 2016 par rapport au T2 2015
Le résultat net du secteur Services bancaires de gros pour les six mois clos le 30 avril 2016 a atteint 380 millions de dollars, en baisse de 58 millions de dollars, ou 13 %, par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent, en raison de la diminution des produits et de la hausse de la provision pour pertes sur créances, en partie annulées par la baisse des charges autres que d'intérêts et la diminution du taux d'imposition effectif. Le rendement annualisé des fonds propres sous forme d'actions ordinaires a été de 12,7 %, comparativement à 15,3 % pour la période correspondante de l'exercice précédent.

Les produits ont été de 1 430 millions de dollars, soit 65 millions de dollars, ou 4 %, de moins qu'à la période correspondante de l'exercice précédent, en raison de la diminution des activités de transaction de titres de capitaux propres et la baisse des honoraires de prise ferme de titres de capitaux propres, en partie contrebalancées par la hausse des honoraires de services-conseils et des honoraires tirés des prêts aux grandes entreprises.

La provision pour pertes sur créances s'est établie à 62 millions de dollars, en hausse de 60 millions de dollars par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent, reflétant les provisions spécifiques du secteur du pétrole et du gaz et du coût engagé pour protéger le crédit.

Les charges autres que d'intérêts se sont établies à 870 millions de dollars, soit une diminution de 10 millions de dollars, ou 1 %, par rapport à la période correspondante de l'exercice précédent, par suite de la baisse de la rémunération variable et des charges d'exploitation, compensée en partie par l'incidence défavorable de la conversion des monnaies étrangères.

 

Par rapport au trimestre correspondant de l'exercice précédent - T2 2016 par rapport au T2 2015
La perte nette comme présentée du secteur Siège social pour le trimestre a été de 350 millions de dollars, en comparaison d'une perte nette comme présentée de 417 millions de dollars pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent. La perte nette comme présentée comprend la dépréciation du goodwill, des actifs non financiers, et autres charges de 116 millions de dollars après impôt sur le résultat pour le trimestre considéré et des frais de restructuration de 228 millions de dollars après impôt sur le résultat pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent. La perte nette rajustée s'est élevée à 120 millions de dollars, comparativement à une perte nette rajustée de 139 millions de dollars pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent. La perte nette rajustée a diminué en raison de la hausse de l'apport des autres éléments, en partie atténuée par l'augmentation des charges nettes du Siège social. Les autres éléments comprennent les éléments fiscaux positifs comptabilisés pour le trimestre considéré et la hausse du résultat tiré des activités de gestion de la trésorerie et du bilan, le tout en partie contrebalancé par l'augmentation des provisions pour pertes sur créances subies mais non encore décelées découlant de la hausse des risques de portefeuille, de la détérioration du crédit des expositions touchées par la faiblesse des prix du pétrole et du gaz et de la croissance des volumes dans les portefeuilles de prêts des Services de détail au Canada et des Services bancaires de gros. Les charges nettes du Siège social ont augmenté du fait des investissements continus dans des projets d'entreprise et des projets liés à la réglementation.

Par rapport au trimestre précédent - T2 2016 par rapport au T1 2016
La perte nette comme présentée du secteur Siège social pour le trimestre a été de 350 millions de dollars, en comparaison d'une perte nette comme présentée de 202 millions de dollars pour le trimestre précédent. La perte nette comme présentée pour le trimestre considéré comprend la dépréciation du goodwill, des actifs non financiers, et autres charges de 116 millions de dollars après impôt sur le résultat. La perte nette rajustée s'est élevée à 120 millions de dollars, comparativement à une perte nette rajustée de 178 millions de dollars pour le trimestre précédent. La diminution de la perte nette rajustée s'explique essentiellement par la hausse de l'apport des autres éléments, qui comprennent des éléments fiscaux positifs comptabilisés au cours du trimestre considéré, et la baisse des charges nettes du Siège social.

Depuis le début de l'exercice - T2 2016 par rapport au T2 2015
La perte nette comme présentée du secteur Siège social pour les six mois clos le 30 avril 2016 a été de 552 millions de dollars, en comparaison d'une perte nette comme présentée de 623 millions de dollars pour la période correspondante de l'exercice précédent. La perte nette comme présentée comprend la dépréciation du goodwill, des actifs non financiers et autres charges de 116 millions de dollars après impôt sur le résultat pour le trimestre considéré et des frais de restructuration de 228 millions de dollars après impôt sur le résultat pour le deuxième trimestre de l'exercice précédent. La perte nette rajustée pour les six mois clos le 30 avril 2016 s'est élevée à 298 millions de dollars, comparativement à une perte nette rajustée de 282 millions de dollars pour la période correspondante de l'exercice précédent. La perte nette rajustée a augmenté en raison de la hausse des charges nettes du Siège social, en partie atténuée par l'apport accru des autres éléments. Les charges nettes du Siège social ont augmenté du fait des investissements continus dans des projets d'entreprise et des projets liés à la réglementation. L'apport accru des autres éléments découle principalement de la hausse du résultat tiré des activités de gestion de la trésorerie et du bilan et des éléments fiscaux positifs comptabilisés au cours du trimestre considéré, le tout en partie contrebalancé par l'augmentation des provisions pour pertes sur créances subies mais non encore décelées découlant de la hausse des risques de portefeuille, de la détérioration du crédit des expositions touchées par la faiblesse des prix du pétrole et du gaz et de la croissance des volumes dans les portefeuilles de prêts des Services de détail au Canada et des Services bancaires de gros.

RENSEIGNEMENTS À L'INTENTION DES ACTIONNAIRES ET DES INVESTISSEURS

Service des relations avec les actionnaires

 

Pour toute autre question, les actionnaires peuvent communiquer avec le Service des relations avec les actionnaires de la TD par téléphone au 416‑944‑6367 ou au 1-866-756-8936, ou par courriel à l'adresse tdshinfo@td.com. Veuillez prendre note qu'en nous faisant parvenir un courriel ou en nous laissant un message vocal, vous consentez à ce que nous transmettions votre demande aux personnes aptes à vous répondre.

Accès aux documents sur les résultats trimestriels
Les investisseurs, médias et autres personnes intéressées peuvent accéder au présent communiqué de presse portant sur les résultats du deuxième trimestre, aux diapos sur les résultats et à l'information supplémentaire, ainsi qu'au rapport aux actionnaires, en consultant le site Web de la TD à l'adresse : www.td.com/francais/investisseurs/accueil/rapports-financiers/resultats-trimestriels/qr-2016.jsp.

Renseignements généraux
Communiquer avec les Affaires internes et publiques au : 416-982-8578

Produits et services : Communiquer avec TD Canada Trust, 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 au 1-866-233-2323 
En anglais : 1-866-567-8888
En cantonais/mandarin : 1-800-328-3698 
Service de télécommunications à l'intention des malentendants : 1-800-361-1180

Site Web : http://www.td.com/francais
Courriel : customer.service@td.com

Conférence téléphonique sur les résultats trimestriels
Le Groupe Banque TD donnera une conférence téléphonique sur les résultats, à Toronto (Ontario), le 26 mai 2016. La conférence sera diffusée en webémission audio en direct sur le site Web de la TD à 15 h HE. Au cours de la conférence téléphonique et de la webémission audio, des dirigeants de la TD présenteront les résultats financiers de la Banque pour le deuxième trimestre et tiendront des discussions portant sur les informations présentées. Une période de questions destinée aux analystes suivra. Il sera possible de consulter les documents accompagnant les exposés qui auront lieu pendant la conférence sur le site de la TD à l'adressehttp://www.td.com/francais/investisseurs/accueil/rapports-financiers/resultats-trimestriels/qr-2016.jsp, le 26 mai 2016, vers 12 h HE. Une ligne téléphonique pour écoute seulement est ouverte au 416-204-9271 ou au 1-800-505-9568 (sans frais).

La version archivée de la webémission audio et des documents des exposés pourra être consultée à l'adressewww.td.com/francais/investisseurs/accueil/rapports-financiers/resultats-trimestriels/qr-2016.jsp. Il sera également possible d'écouter la conférence à partir de 18 h HE, le 26 mai 2016, jusqu'À 18 h HE, le 30 juin 2016, en composant le 647-436-0148 ou le 1-888-203-1112 (sans frais). Le code d'accès est le 4020023.

À propos du Groupe Banque TD 
La Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la TD ou la Banque). La TD est la sixième banque en importance en Amérique du Nord d'après le nombre de succursales et elle offre ses services à plus de 24 millions de clients. Ces services sont regroupés dans trois principaux secteurs qui exercent leurs activités dans plusieurs centres financiers dans le monde : Services de détail au Canada, y compris TD Canada Trust, Financement auto TD au Canada;Gestion de patrimoine au Canada, TD Direct Investing et TD Assurance; Services de détail aux États-Unis, y compris TD Bank, America's Most Convenient Bank, Financement auto TD aux États-Unis; Gestion de patrimoine aux États-Unis et une participation dans TD Ameritrade; et Services bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD. En outre, la TD figure parmi les principales sociétés de services financiers par Internet du monde, avec environ 10,7 millions de clients actifs en ligne et par mobile. Au 30 avril 2016, les actifs de la TD totalisaient 1,1 billion de dollars CA. La Banque Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous le symbole «TD».

SOURCE Groupe Banque TD  
 

Renseignements : Gillian Manning, chef, Relations avec les investisseurs, 416-308-6014; Fiona Hirst, Relations avec les médias, 514-289-1670

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